Green Compliance: Warum Banken bei der Datenerhebung neue Wege gehen müssen

Die Finanzbranche sieht sich zunehmend neuen Herausforderungen gegenüber, insbesondere in Bezug auf die Datenerhebung. Mit der Einführung strengerer regulatorischer Anforderungen und einem stärkeren Fokus auf Datenschutz sind Banken gefordert, ihre Prozesse und Systeme zu überdenken. Um den Anforderungen von Aufsichtsbehörden wie der BaFin, den Vorgaben der EU-Verordnung DORA und den ESG-Kriterien gerecht zu werden, müssen Banken innovative Methoden zur Datenerhebung und -verarbeitung implementieren. Diese neuen Anforderungen erfordern nicht nur eine agile Anpassung bestehender Systeme, sondern auch den Einsatz von fortschrittlichen Technologien, um Compliance effizient zu automatisieren.

• Integration von regulatorischen Anforderungen: Die Notwendigkeit für eine kontinuierliche Überwachung und Anpassung der Datenprozesse wird durch die Komplexität der regulatorischen Landschaft verstärkt. Hier spielen regulatorische Digital Twins eine entscheidende Rolle, indem sie Echtzeit-Einblicke bieten und sicherstellen, dass alle Datenanforderungen lückenlos erfüllt werden.
• Verbesserte Datentransparenz: Die neuen Anforderungen fordern ein hohes Maß an Transparenz in Bezug auf die gesammelten Daten und deren Nutzung. Durch den Einsatz von Technologien wie 3DEXPERIENCE können Banken eine vollständige Nachvollziehbarkeit und Audit-Trails gewährleisten, was sowohl für interne als auch externe Prüfungen von entscheidender Bedeutung ist.
• Effizienzsteigerung: Die moderne Datenerhebungstechnologie, die durch BPM ITEROP in der Cloud unterstützt wird, ermöglicht es Banken, regulatorische Workflows schnell und effizient umzusetzen. Mit einem Low-Code-Ansatz lassen sich neue Datenanforderungen in kürzester Zeit implementieren, was eine bedeutende Zeitersparnis und eine Reduktion der Change-Kosten von bis zu 40 % zur Folge hat.
• Sicherheit und Compliance: Angesichts der gestrengen Anforderungen bezüglich Datenschutz und Datensicherheit müssen Banken sicherstellen, dass ihre Datenverarbeitungsprozesse ISO 27001-konform sind. Dies erfordert eine mandantentrennung und eine sorgfältige Datenresidenz innerhalb der EU, um den Anforderungen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) gerecht zu werden.

Zudem müssen Banken eine *proaktive* Haltung gegenüber der Sammlung und Analyse von Daten einnehmen. Die neuen Anforderungen an die Datenerhebung zwingen Institutionen dazu, ihre Strategien zur Datennutzung neu zu definieren und in Technologien zu investieren, die eine automatisierte Compliance ermöglichen. Der Übergang zu einem datengestützten Ansatz schafft nicht nur Mehrwert, sondern trägt auch zur Sicherstellung der regulatorischen Konformität und zur Stärkung des Vertrauens der Kunden bei.

Nachhaltigkeit und ihre Bedeutung für Banken

Die Bedeutung von Nachhaltigkeit in der Bankenbranche hat in den letzten Jahren erheblich zugenommen und beeinflusst zunehmend die Strategien zur Datenerhebung und -verarbeitung. Banken sind nicht mehr nur für die finanzielle Performance verantwortlich, sondern auch für ihre Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft insgesamt. Im Rahmen dieser Verantwortung müssen sie sicherstellen, dass ihre Datenpraktiken nicht nur effizient, sondern auch nachhaltig sind. Regulierungsvorgaben, wie die ESG-Kriterien, verlangen von Banken, dass sie ihre Geschäftstätigkeiten transparent gestalten und nachweisen, wie sie ökologische und soziale Aspekte in ihre Entscheidungsprozesse integrieren.

• Integration von nachhaltigen Praktiken: Banken stehen vor der Herausforderung, Nachhaltigkeitsaspekte in ihre Datenerhebung zu integrieren. Eine sinnvolle Sammlung und Auswertung von Daten, die nicht nur finanzielle Kennzahlen, sondern auch Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren berücksichtigen, ist von entscheidender Bedeutung. Regulatorische Digital Twins können hier als wertvolles Instrument dienen, da sie eine umfassende Analyse von Nachhaltigkeitsdaten in Echtzeit ermöglichen.
• Optimierung des Ressourcenverbrauchs: Die effiziente Nutzung von Ressourcen ist ein zentraler Aspekt nachhaltiger Praktiken. Mit modernen Datenerhebungstechniken, unterstützt durch 3DEXPERIENCE, können Banken ihre Energie- und Ressourcenverbräuche überwachen und optimieren. Dies nicht nur zur Einsparung von Kosten, sondern auch zur Reduzierung des ökologischen Fußabdrucks.
• Transparente Kommunikation: Um das Vertrauen der Stakeholder zu gewinnen, ist es entscheidend, transparent über die Nachhaltigkeitsinitiativen zu kommunizieren. Effektive Audit-Trails, die durch fortschrittliche Datenmanagement-Systeme gewährleistet werden, ermöglichen es Banken, ihre Fortschritte in den Bereichen Umwelt-, Sozial- und Governance-Normen klar und nachvollziehbar darzustellen.
• Strategische Risikominderung: Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsfaktoren trägt auch zur Risikominderung in der Finanzbranche bei. Ein umfassendes Verständnis für Klimarisiken und soziale Belange erfordert präzise und umfassende Datenanalysen. Mit BPM ITEROP in der Cloud können Banken risikorelevante Daten dynamisch integrieren und so fundierte Entscheidungen treffen, die nicht nur den finanziellen Erfolg sichern, sondern auch dem gesellschaftlichen Druck gerecht werden.

Die Veränderungen in der Wahrnehmung von Nachhaltigkeit erfordern, dass Banken nicht nur reagieren, sondern proaktiv nachhaltige Datenpraktiken etablieren. Der Fokus auf Nachhaltigkeit kann nicht nur zu besserem Ruf und Marktanteilen führen, sondern auch zu konkreten ökonomischen Vorteilen, wie einer Steigerung der Effizienz und einer Verringerung der Betriebskosten. Diese Transformation erfordert jedoch einen Kulturschwenk innerhalb der Banken, um Datennutzung und -analyse als Schlüssel zu einer nachhaltigen Zukunft zu begreifen.

Innovative Ansätze zur Datenverarbeitung

In der heutigen schnelllebigen Finanzlandschaft stehen Banken vor der Herausforderung, ihre Datenverarbeitungsansätze zu innovieren, um den ständig wachsenden regulatorischen und marktlichen Anforderungen gerecht zu werden. Die Implementierung neuer Technologien ist der Schlüssel, um Daten effizient zu nutzen und gleichzeitig die Compliance sicherzustellen. Banken, die dies erfolgreich umsetzen, profitieren nicht nur von einer verbesserten Datenqualität, sondern auch von einer deutlichen Steigerung der betriebswirtschaftlichen Effizienz.

• Nutzung von Künstlicher Intelligenz (KI): KI-gestützte Systeme können Banken dabei helfen, große Datenmengen zu analysieren und Muster zu erkennen, die bei der Entscheidungsfindung unterstützen. Durch maschinelles Lernen können diese Systeme kontinuierlich verbessert werden und somit eine genauere Vorhersage von Risiken und Chancen ermöglichen.
• Automatisierte Datenverarbeitung: Die Automatisierung von Datenerfassungs- und -verarbeitungsprozessen ist unerlässlich, um den steigenden Anforderungen an die Effizienz gerecht zu werden. Mit der Verwendung von Workflow-Automatisierungstools innerhalb der BPM ITEROP Cloud können Banken zeitaufwendige manuelle Prozesse minimieren, was zu einer schnelleren und fehlerfreieren Bearbeitung führt.
• Echtzeit-Analysen: Die Fähigkeit, Daten in Echtzeit zu analysieren, stellt einen entscheidenden Vorteil dar. Mit Hilfe von 3DEXPERIENCE und regulatorischen Digital Twins können Banken nicht nur aktuelle Compliance-Vorgaben erfüllen, sondern auch proaktive Entscheidungen treffen, die auf historischen und prognostizierten Daten basieren.
• Cloud-basierte Lösungen: Cloud-Technologien bieten die notwendige Flexibilität und Skalierbarkeit, um den sich rasch ändernden Anforderungen der Branche gerecht zu werden. Die Integration der BPM ITEROP Cloud ermöglicht es Banken, neue Produkte und Dienstleistungen schnell einzuführen, ohne umfassende Investitionen in lokale Infrastruktur tätigen zu müssen.

Durch die Kombination dieser innovativen Ansätze zur Datenverarbeitung können Banken nicht nur ihre Compliance-Lösungen optimieren, sondern auch einen messbaren ROI erzielen. Studien zeigen, dass Banken durch die Einführung dieser Technologien eine Reduzierung der Time-to-Audit um bis zu 30 % erreichen können, während die Change-Kosten um bis zu 40 % sinken, wenn Prozesse automatisiert werden.

Die Implementierung dieser innovativen Datenverarbeitungsstrategien erfordert ein Umdenken innerhalb der Organisationen. Banken müssen in Schulungsmaßnahmen investieren, um sicherzustellen, dass ihre Mitarbeiter die neuen Technologien effektiv nutzen können. Eine Unternehmenskultur, die Innovation nicht nur fördert, sondern auch aktiv vorantreibt, ist entscheidend, um in der sich ständig verändernden Finanzbranche wettbewerbsfähig zu bleiben. Nur durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien und durch die aktive Förderung einer innovationsorientierten Grundhaltung können Banken die Vorteile der digitalen Transformation voll ausschöpfen.

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