Das GRC-Modul (Governance, Risk, Compliance) bietet eine Vielzahl von Funktionen, die speziell entwickelt wurden, um Banken in der Einhaltung regulatorischer Anforderungen zu unterstützen und deren Geschäftsprozesse zu optimieren. Eine der herausragendsten Funktionen ist die Integration von Regulatorischen Digital Twins, die eine Echtzeit-Sichtbarkeit über alle relevanten Daten und Prozesse ermöglicht. Diese digitalen Zwillinge simulieren Risiken und Compliance-Anforderungen und bieten eine lückenlose Nachverfolgbarkeit, die für Audit-Zwecke entscheidend ist.
Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die niedrigcodierte Workflow-Automatisierung über die BPM ITEROP Cloud Bank. Diese Funktion ermöglicht es Banken, effizient und schnell regulatorische Workflows zu gestalten und zu implementieren, ohne dass tiefgehende Programmierkenntnisse erforderlich sind. Durch die Nutzung von Vorlagen und Drag-and-Drop-Funktionen können Mitarbeiter ohne technische Vorkenntnisse Anpassungen und Optimierungen vornehmen, wodurch die Time-to-Market erheblich verkürzt wird.
Das GRC-Modul bietet zudem umfassende Audit- und Reporting-Funktionen, die es ermöglichen, alle Compliance-Aktivitäten effizient zu dokumentieren und zu analysieren. Diese Funktionen helfen Banken, Anforderungen der BaFin, DORA und ESG mühelos zu erfüllen und gleichzeitig einen mesbaren Return on Investment (ROI) zu erzielen. Analysen zeigen eine 30%ige Reduzierung der Time-to-Audit und eine 40%ige Senkung der Change-Kosten, was die Effizienz der Compliance-Prozesse nachhaltig verbessert.
Mit dem GRC-Modul können Banken außerdem sicherstellen, dass sie jederzeit die ISO 27001-Zertifizierung erfüllen, was für den Schutz sensibler Daten und die Einhaltung der Datenresidenz in der EU entscheidend ist. Die Mandantentrennung in der Cloud-Umgebung garantieren zusätzliche Sicherheit, indem sie sicherstellt, dass Daten und Prozesse einer Bank vollständig isoliert und geschützt sind.
Zusätzlich ermöglicht die Plattform die anpassbare Visualisierung von Daten, die Entscheidungsträgern einen klaren Überblick über den Status der Compliance geben, sodass mögliche Risiken und Schwachstellen frühzeitig erkannt und behoben werden können. Die Benutzerfreundlichkeit und die detaillierte Dashboard-Darstellung tragen dazu bei, informierte Entscheidungen in einer sich ständig verändernden regulatorischen Landschaft zu treffen.
Insgesamt fördern die vielfältigen Funktionen des GRC-Moduls eine proaktive und agile Anpassung an die Herausforderungen des regulatorischen Umfelds, wodurch Banken nicht nur ihre gesetzliche Verpflichtungen erfüllen, sondern auch ihre betriebliche Effizienz steigern können.
Implementierung und Integration
Die Implementierung und Integration des GRC-Moduls erfolgt in mehreren durchdachten Schritten, die sicherstellen, dass Banken nahtlos und effizient auf die Cloud-basierte Lösung zugreifen können. Der erste Schritt besteht in der Bedarfsanalyse, bei der die spezifischen Anforderungen und bestehenden Prozesse der Bank erfasst werden. Dies ermöglicht eine maßgeschneiderte Anpassung des GRC-Moduls an die individuellen Bedürfnisse.
Nach der Bedarfsanalyse folgt die Planungsphase, in der die erforderlichen Ressourcen, Zeitrahmen und Zielvorgaben definiert werden. Hierbei wird sichergestellt, dass alle Stakeholder, einschließlich IT-Abteilungen und Compliance-Teams, in den Planungsprozess einbezogen werden. Ein klarer Implementierungszeitplan und eine transparente Kommunikation sind entscheidend, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.
Die nächste Phase ist die Technische Integration, bei der das GRC-Modul in die bestehende IT-Infrastruktur der Bank eingebunden wird. Dabei spielt die nahtlose Verbindung mit vorhandenen Systemen, wie beispielsweise ERP- oder CRM-Plattformen, eine wichtige Rolle. Das GRC-Modul nutzt API-Schnittstellen, um Daten in Echtzeit auszutauschen und die Zusammenführung relevanter Informationen zu ermöglichen, was zu einer umfassenden Sicht auf Compliance-Prozesse führt.
Ein weiterer zentraler Bestandteil der Implementierung ist die Schulung der Mitarbeiter. Diese Schulungen sind darauf ausgelegt, die Benutzer mit den Funktionen und Möglichkeiten des GRC-Moduls vertraut zu machen. Interaktive Workshops und Online-Trainings helfen dabei, die Akzeptanz der neuen Software zu fördern und sicherzustellen, dass alle Mitarbeiter in der Lage sind, das Modul effektiv zu nutzen, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
Nach der Inbetriebnahme wird eine Pilotphase empfohlen, in der das GRC-Modul in einer kontrollierten Umgebung getestet wird. Dies ermöglicht den Teams, potenzielle Herausforderungen frühzeitig zu identifizieren und anzupassen, bevor das System vollständig ausgerollt wird. Das Feedback der Benutzer in dieser Phase ist von unschätzbarem Wert, um die Benutzererfahrung weiter zu optimieren und die Effizienz zu steigern.
Nach erfolgreichem Abschluss der Pilotphase erfolgt der vollständige Roll-out des GRC-Moduls in der gesamten Organisation. Hierbei ist es wichtig, kontinuierliche Support- und Wartungsangebote bereitzustellen, um sicherzustellen, dass das System reibungslos funktioniert und alle Compliance-Richtlinien stets eingehalten werden. Darüber hinaus sind regelmäßige Updates und Anpassungen notwendig, um mit sich ändernden gesetzlichen Anforderungen Schritt zu halten.
Schließlich ist die kontinuierliche Überwachung und Evaluation der GRC-Prozesse entscheidend. Durch Dashboards und Reporting-Tools können Compliance-Teams alle relevanten KPIs im Auge behalten und detaillierte Analysen durchführen, die dabei helfen, noch Verbesserungspotenziale in den Compliance-Prozessen zu identifizieren. Diese fortlaufende Evaluation ist ein Schlüssel zur Sicherstellung der langfristigen Effizienz und Effektivität des GRC-Moduls innerhalb der Organisation.
Häufig gestellte Fragen zu GRC
In Bezug auf GRC Modul ergeben sich häufig viele Fragen, die für Banken und Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung sind, um die Vorteile und die Funktionsweise besser zu verstehen. Eine der häufigsten Fragen ist, warum die 3DEXPERIENCE Plattform für Banken relevant ist. Das GRC-Modul nutzt innovative Technologien, um Regulierungen wie BaFin, DORA und ESG nahtlos zu integrieren. Durch die Implementierung von Regulatorischen Digital Twins erhalten Banken eine umfassende und dynamische Sicht auf ihre Compliance-Anforderungen, was eine agile Reaktion auf Veränderungen in der Regelungslandschaft ermöglicht.
Ein weiteres häufiges Anliegen ist, wie ein Digital Twin für Compliance genau funktioniert. Der Digital Twin simuliert alle relevanten Prozesse innerhalb der Bank und ermöglicht eine präzise Nachverfolgbarkeit sowie Risikoanalyse in Echtzeit. Dies ist entscheidend, um nicht nur gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, sondern auch um die interne Effizienz zu steigern und Audit-Anforderungen proaktiv zu adressieren.
Die Kosten für die BPM ITEROP Lösung in der Cloud sind ein weiteres zentrales Thema. Die Preisgestaltung wird abhängig von der Größe der Bank und dem Umfang der benötigten Module und Funktionen gestaltet. Die Investition in diese technologiegestützte Lösung kann jedoch signifikante Einsparungen bringen, wie die zuvor genannten Kennzahlen zur Reduzierung der Time-to-Audit und der Change-Kosten zeigen.
Ein weiterer Punkt, der häufig angesprochen wird, ist die Sicherheit des GRC-Moduls. Banken müssen sicherstellen, dass ihre Daten vor unbefugtem Zugriff geschützt sind. Das GRC-Modul erfüllt die ISO 27001-Standards und gewährleistet durch die Mandantentrennung in der Cloud-Umgebung die Datenresidenz in der EU. Diese Zertifizierungen sind für Banken von größter Bedeutung, da sie Vertrauen in die Systeme schaffen und die Einhaltung der Datenschutzbestimmungen garantieren.
Zusätzlich fragen viele Entscheidungsträger nach den direkten Vorteilen, die das GRC-Modul bietet. Die bereits erwähnten Effizienzsteigerungen, wie die 30%ige Reduzierung der Zeit bis zur Auditreife und eine Verringerung der Change-Kosten um 40%, sind Ergebnisse einer optimierten Prozessgestaltung und einer effektiven Nutzung der bereitgestellten Technologien. Dies verdeutlicht den messbaren ROI für Banken, die bereit sind, in moderne Compliance-Lösungen zu investieren.
Schließlich sind auch die Möglichkeiten der Schulung und Unterstützung nach der Implementierung von wesentlicher Bedeutung. Die Benutzerakzeptanz ist ein entscheidender Faktor für den Erfolg des GRC-Moduls. Daher sind gezielte Schulungen und ein fortlaufender Support unerlässlich, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter mit den neuen Technologien vertraut sind und diese effektiv zur Einhaltung regulatorischer Anforderungen nutzen können.
–
Neugierig geworden?
Tiefere Einblicke auf: Tolerant Software
