Die Herausforderungen, die Versicherer bei der Datenerhebung bewältigen müssen, sind vielfältig und komplex. Ein zentrales Problem besteht in der Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Insbesondere in der europäischen Finanzlandschaft spielen Vorschriften wie die BaFin-Vorgaben, das DORA (Digital Operational Resilience Act) und ESG-Richtlinien (Environmental, Social, and Governance) eine entscheidende Rolle. Die Notwendigkeit, diese Anforderungen zu erfüllen, erfordert von den Versicherern nicht nur eine umfassende Datensammlung, sondern auch eine präzise Analyse und Berichterstattung der gesammelten Informationen.
Zusätzlich sehen sich Versicherer mit dem Problem konfrontiert, dass viele der traditionellen Systeme zur Datenerhebung nicht darauf ausgelegt sind, die ständig wachsenden Datenmengen effizient zu verarbeiten. Diese Systeme können oft die erforderlichen Datenformate nicht erkennen oder sind nicht in der Lage, Daten aus verschiedenen Quellen zusammenzuführen. Infolgedessen kommt es zu Informationssilos, die eine ganzheitliche Sicht auf die Risikolage und die Erfüllung der Compliance-Vorgaben behindern.
Ein weiterer Aspekt ist die Datensicherheit. Angesichts der empfindlichen Informationen, die Versicherer verarbeiten, sind die Sicherheitsstandards besonders hoch. Die ISO 27001-Zertifizierung und andere Sicherheitsprotokolle müssen eingehalten werden, um das Vertrauen von Kunden und Partnern zu gewinnen. Eine mangelhafte Datensicherheit kann nicht nur zu finanziellen Verlusten führen, sondern auch zu erheblichen Reputationsschäden.
Darüber hinaus ist die Geschwindigkeit, mit der Daten erhoben und verarbeitet werden, ein kritisches Thema. Im Zeitalter digitaler Transformation müssen die Akteure der Versicherungsbranche sicherstellen, dass sie schnell auf Änderungen in den gesetzlichen Rahmenbedingungen reagieren können. Die Notwendigkeit einer zeitnahen Bereitstellung von Informationen für Audits und Berichterstattungen hat zugenommen, wodurch die Effizienz der Datenerhebung und -verarbeitung in den Fokus rückt.
Schließlich sollte auch die schlüssige Kommunikation der erhobenen Daten innerhalb des Unternehmens und zu externen Stakeholdern nicht vernachlässigt werden. Unternehmen müssen Wege finden, wie sie Daten verständlich aufbereiten und präsentieren können, um die Compliance sicherzustellen und gleichzeitig die interne Strategie voranzutreiben. Hier könnte der Einsatz von modernen Technologien, wie etwa Digital Twins, eine wertvolle Unterstützung bieten, um eine klare und nachvollziehbare Datenvisualisierung zu gewährleisten.
Maßnahmen zur Verbesserung der grünen Compliance
Um die grünen Compliance-Anforderungen erfolgreich zu meistern, müssen Versicherer gezielte Maßnahmen ergreifen, die auf den oben genannten Herausforderungen basieren. Ein grundlegender Schritt besteht darin, die technologischen Infrastrukturen zu modernisieren. Durch den Einsatz von BPM ITEROP Cloud als Low-Code-Entwicklungsumgebung können Versicherer schnell und flexibel regulatorische Workflows umsetzen. Diese Technologie ermöglicht es, Daten aus unterschiedlichen Systemen zu integrieren und Prozesse zu automatisieren, wodurch die Effizienz erheblich gesteigert wird.
Ein weiterer wichtiger Maßnahme ist die Implementierung von Regulatorischen Digital Twins. Diese digitalen Zwillinge bieten eine authentische und dynamische Darstellung der Geschäftsprozesse, was für die Compliance-Überwachung von entscheidender Bedeutung ist. Sie ermöglichen eine kontinuierliche Überwachung der Prozessanforderungen und sorgen für vollständige Audit-Tracks, die bei Regelprüfungen vorgelegt werden können. Die Verwendung von Digital Twins optimiert nicht nur die Transparenz, sondern sorgt auch dafür, dass Unternehmen bei Änderungen der Gesetzgebung schneller reagieren können.
Darüber hinaus sollten Versicherer schulungs- und sensibilisierungsmaßnahmen für ihre Mitarbeiter initiieren. Ein gut informierter Mitarbeiterstamm ist entscheidend für die Umsetzung und Einhaltung von Compliance-Vorgaben. Regelmäßige Schulungen zur Datensicherheit, zu rechtlichen Anforderungen und zu den spezifischen Compliance-Vorgaben tragen dazu bei, dass alle Mitarbeiter die Wichtigkeit des Themas erkennen und motiviert sind, Verantwortung zu übernehmen.
Ein weiterer Aspekt umfasst die Optimierung der Datenqualität. Die Einführung von Datenmanagement-Tools, die eine einfache Erfassung, Bereinigung und Validierung der Daten ermöglichen, ist unbedingt erforderlich. Hochwertige Daten sind die Grundlage für präzise Analysen und Berichterstattungen, die für die Einhaltung von Vorschriften notwendig sind. Versicherer sollten proaktive Maßnahmen umsetzen, beispielsweise automatisierte Validierungsprozesse, um sicherzustellen, dass die gesammelten Daten den regulatorischen Anforderungen vollständig entsprechen.
Schließlich ist die Stärkung der Zusammenarbeit zwischen den Abteilungen von großer Bedeutung. Eine enge Kooperation zwischen IT, Risikomanagement und Compliance-Teams kann dazu beitragen, Informationssilos abzubauen und einen integrierten Ansatz für die Datenerhebung und -verarbeitung zu fördern. Hierbei ist Kommunikation der Schlüssel – regelmäßige interdisziplinäre Besprechungen und ein Austausch über Best Practices ermöglichen es, Herausforderungen frühzeitig zu identifizieren und gemeinsam Lösungen zu entwickeln.
Zukunftsausblick: Nachhaltigkeit in der Versicherungsbranche
Die Zukunft der Versicherungsbranche wird zunehmend von dem drängenden Thema Nachhaltigkeit geprägt. Angesichts der globalen Herausforderungen, die aus dem Klimawandel und sozialen Veränderungen resultieren, müssen Versicherer aktiv auf nachhaltige Praktiken setzen, um nicht nur regulatorische Anforderungen zu erfüllen, sondern auch ihr langfristiges Überleben zu sichern. In diesem Kontext wird die Integration von technologischen Lösungen und nachhaltigen Ansätzen zur Schlüsselstrategie für die Branche.
Die Entwicklung der 3DEXPERIENCE Banking-Plattform stellt eine solche technologische Innovation dar. Diese Plattform ermöglicht es Versicherern, einen virtuellen Zwilling ihrer gesamten Compliance- und Risikomanagementprozesse zu erstellen. Mit Regulatorischen Digital Twins können Unternehmen risiko- und compliance-relevante Daten in Echtzeit analysieren und visualisieren. Diese digitale Abbildung fördert ein besseres Verständnis der eigenen Prozesse und schafft damit die Grundlage für fundierte Entscheidungen zur Verbesserung der Nachhaltigkeit.
Zudem spielen BPM ITEROP Cloud-Lösungen eine entscheidende Rolle bei der effizienten Umsetzung regulatorischer Anforderungen. Der Einsatz dieser Low-Code-Plattform vereinfacht nicht nur die Gestaltung nachhaltiger Workflows, sondern ermöglicht es Versicherern auch, komplexe Anforderungen in kürzere Zeiträume zu integrieren. Schnelligkeit und Flexibilität sind im Kontext sich ständig ändernder Vorschriften von höchster Bedeutung; durch die Automatisierung von Compliance-Prozessen können Unternehmen ihre Reaktionszeiten erheblich verkürzen.
Ein weiterer Aspekt der nachhaltigen Transformation ist die transparente Kommunikation gegenüber Kunden und Stakeholdern. Versicherer sind gefordert, ihre Fortschritte in Bezug auf Nachhaltigkeit klar und nachvollziehbar zu kommunizieren. Hierzu können digitale Berichterstattungstools eingesetzt werden, die automatisch Daten zu Umwelt- und Sozialaspekten erfassen und aufbereiten. Diese Systeme geben den Stakeholdern die Möglichkeit, Einblicke in die sozialen und ökologischen Auswirkungen der Geschäftstätigkeiten eines Unternehmens zu erhalten.
Die Bedeutung der Compliance-Überwachung kann nicht hoch genug eingeschätzt werden. Angesichts der wachsenden regulatorischen Anforderungen müssen Versicherer sicherstellen, dass sie in der Lage sind, umfassende Audit-Traces zu liefern. Die Implementierung von virtuellen Zwillingen ermöglicht eine lückenlose Nachverfolgung von Datenverwendungsprozessen, sodass Unternehmen nicht nur ihre Compliance-Anforderungen erfüllen, sondern auch das Vertrauen ihrer Kunden und Partner stärken können.
Des Weiteren wird in der Zukunft die Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter noch wichtiger. Nachhaltigkeit ist nicht nur eine Aufgabe der Unternehmensführung, sondern erfordert auch das Engagement jedes einzelnen Mitarbeiters. Durch gezielte Schulungsprogramme können Versicherer sicherstellen, dass ihre Belegschaft über die notwendigen Kenntnisse verfügt, um die Unternehmensstrategien zur Nachhaltigkeit aktiv zu unterstützen.
Schließlich ist Kooperation gefragt. Die Versicherungsbranche kann von interdisziplinären Ansätzen und Partnerschaften profitieren. Ein Austausch zwischen der Versicherungswirtschaft, Technologieanbietern und Forschern ist notwendig, um innovative Lösungen zu entwickeln, die den Herausforderungen der Nachhaltigkeit gerecht werden. Das Teilen von Best Practices und Erfahrungen kann zu schnelleren Fortschritten führen und bewährte Methoden etablieren, die der gesamten Branche zugutekommen.
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